【共働き子育て世帯】Jody家の保有株式・投資信託

　株は右肩上がりで推移してきた過去を持ち、今後も成長が期待される(資産を増やせる可能性がある)のでFIRE達成には保有が必須だと思っています。今回の記事では、「FIRE達成を目指すJody家が保有している株式・投資信託」について紹介します。

この記事で分かること
・Jody家が保有している株式・投資信託と評価額

株式・投資信託の評価額

　2024/11/8時点で株式・投資信託・現金の評価額は680万円です。証券口座内の割合としては投資信託が75%・株式が15%・現金が10%(預金口座も別であります)となっています。

• 株式(米国半導体銘柄)：106万円
• 投資信託(インデックスファンド)：512万円

　Jodyママとパパは現在28歳で、今後30年以上は株式投資を続ける予定なのでリスク許容度*が高めです。そのため、債券やREIT(不動産投資信託)などを含まない株式・投資信託のみのポートフォリオにしています。短期的に株価の暴落などはあるかもしれませんが、長い目で見たら取り返せると考えているためです。

リスクとは収益（リターン）のブレのことですが、収益（リターン）がマイナスに振れてしまった場合、どれくらいまでならマイナスになっても受け入れることができるか、という度合いのことを「リスク許容度」といいます。
出典：みずほ証券

保有株式

　株式は以下の半導体に関連する銘柄を保有しています。ちなみに今年に入ってから保有し始めました。

• アップル(AAPL)：iPhoneを作ってる会社
• ケイデンス デザイン システムズ(CDNS)：集積回路の設計ソフトを作ってる会社
• インテル(INTC)：CPUを作ってる会社
• マイクロソフト(MSFT)：Windowsを作ってる会社
• マイクロン テクノロジー(MU)：メモリを作ってる会社
• エヌビディア(NVDA)：GPUを作ってる会社

　半導体はまだまだ成長していく業界だと信じている(Jodyパパは半導体メーカー勤務)ので、半導体関連株を長期で保有する予定です。資金に余裕が出たらTSMC(半導体チップを作ってる会社)の株も買いたいと思ってます。

保有投資信託

　投資信託は以下のものを保有しています。長期で保有する予定なので、保有コスト(信託報酬)の小さいインデックスファンドを選択しました。経済は長期的に見たら成長し続けると言われているので、目先の値動きに惑わされず、毎月一定額積み立て続けるのがミソです。

• eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
• eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
• eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)
• SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

　なんかの本に書いてましたが、アクティブファンドの80%はインデックスファンドに負けるらしです。20%を選べる自信がなかったので、有名どころのS&P500とMSCI(オール・カントリー・ワールド・インデックス)に連動するインデックスファンドを選択しています。

まとめ

　今回の記事では、Jody家が保有している株式・投資信託の銘柄と評価額を紹介しました。

• 株式(米国半導体銘柄)：106万円
• 投資信託(インデックスファンド)：512万円

　今後も、個別株は成長が期待される半導体業界に、投資信託はオルカンやS&P500を中心としたインデックスファンドに投資する方針です。無駄な支出を減らして、浮いたお金を積極的に投資に回そうと思います。

　それでは、今日はこの辺でさいなら～